El segundo módulo se centra en estrategias avanzadas para distribuir riesgos y maximizar ganancias mediante una diversificación global efectiva. Comenzaremos con los criterios avanzados de diversificación para optimizar la asignación de activos, analizando cómo distribuir el capital entre diferentes tipos de inversiones. Luego, nos enfocaremos en la diversificación entre clases de activos, como acciones, bonos y bienes raíces, y profundizaremos en la diversificación de riesgos de emisores para reducir la exposición a riesgos específicos de emisores públicos y privados. También examinaremos la diversificación de riesgos geográficos, identificando oportunidades y mitigando riesgos en distintas regiones del mundo. Finalmente, abordaremos la diversificación en el “timing de mercado”, explorando la forma de atomizar las inversiones de capital.

En el tercer módulo profundizamos en las diversas oportunidades de inversión en las clases de activos financieros y reales a través de la Bolsa de Valores. Comenzaremos explorando los mercados financieros, incluyendo el mercado monetario y el mercado de capitales. Luego, estudiaremos las características del mercado bursátil estandarizado y del mercado descentralizado (OTC). A continuación, ofreceremos una visión global de los principales mercados financieros del mundo y dedicaremos tiempo a comprender los diferentes activos financieros y sus roles en una cartera diversificada. Analizaremos los instrumentos de renta fija y del mercado monetario, así como la renta variable. También examinaremos las opciones en activos de inversiones alternativas como las inversiones inmobiliarias a través de REITs y en los diferentes tipos de commodities o materias primas. Además, analizaremos las criptomonedas y el valor agregado en las carteras de inversión. Finalmente indagaremos en las fases de los ciclos económicos y en los indicadores macroeconómicos y cómo afectan a los activos financieros.

En el cuarto módulo, se exploran los mejores vehículos de inversión para lograr una diversificación efectiva y una gestión pasiva. Inspirado en los fundamentos de la inversión segura y la importancia de la diversificación abordada previamente, este módulo se enfoca en estrategias para distribuir estratégicamente el capital entre diferentes tipos de activos, sectores económicos y regiones geográficas. Se profundizará en el análisis de índices, benchmarks, ETFs (Exchange-Traded Funds) y Fondos mutuos de inversión (Mutual Funds), proporcionando herramientas para una selección eficiente y estratégica de estos vehículos de inversión.

Abordamos en el criterio avanzado de la construcción de carteras diversificadas y optimizadas para minimizar riesgos y maximizar rentabilidad. Exploramos los conceptos esenciales como la importancia de una correcta asignación de activos, las dinámicas de correlación entre diferentes clases de activos, y el análisis de la rentabilidad y el riesgo asociado a cada tipo de inversión. Se profundiza en la creación de portafolios permanentes y diversificados, así como en las estrategias de aportaciones periódicas y únicas. También se estudian las fuentes de rentabilidad en el mercado bursátil, el control de riesgos, y la minimización de costos. Además, se incluye el uso de herramientas para el armado y rebalanceo de carteras, el análisis de gráficos e indicadores técnicos, y la consideración de sesgos cognitivos y la psicología del inversor. El módulo concluye con un enfoque práctico en la medición del desempeño de las carteras y la implementación de backtesting para evaluar las estrategias de inversión.